第78問 意向把握・意向確認1

意向把握では、顧客の意向を把握し、その意向に沿った保険プランを提案したうえで、意向とプランとの対応関係を説明する必要があります。

意向把握は、顧客の最終的な意向が固まった後に一度確認すれば足り、当初に把握した意向と比べる必要はありません。

顧客の性別や年齢などの属性から意向を推定し、その推定にもとづいて保険プランを提案する方法も認められています。

電話やインターネットなどの非対面の方法で募集する場合には、意向把握を行う必要はありません。